(495) 956-08-80
Войти

Новости

6 марта 2019

Если банк отказал в проведении операции

ЦБ принял рекомендации по информированию банками клиентов о причинах отказов от проведения операций.

Установлена обязанность банков по разработке и включению в правила внутреннего контроля порядка информирования клиентов о причинах принятия, в том числе решения об отказе, а также о наличии у клиента права представить сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, способах их представления.

Непредставление такой информации является препятствием для реализации клиентом права представления как в эту организацию, так и впоследствии в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, сведений об отсутствии оснований для принятия такого решения.

ЦБ обращает внимание банков на следующее:

нужно информировать клиентов о причинах, послуживших основаниями для принятия решения об отказе;

рекомендуется как информировать клиентов о причинах ограничения обслуживания с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания, так и создавать условия для возможности представления клиентами необходимых пояснений, информации для защиты своих прав;

получаемую информацию об отказах целесообразно учитывать при оценке степени (уровня) риска клиента вместе с иными факторами, влияющими на такую оценку.

Полный текст документа в КонсультантПлюс:

«Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании» (утв. Банком России 22.02.2019 № 5-МР) {КонсультантПлюс}

Сегодня
Безопасность труда в жару: Роспотребнадзор дал рекомендации работодателям
Следует следить за температурой воздуха в помещении, где работают сотрудники.
Сегодня
Комиссия по служебному поведению и конфликту интересов
С 9 июля 2025 года обновлено положение.
Сегодня
Льготы для организаций и граждан: поправки к НК РФ прошли Госдуму
Планируют повысить необлагаемый размер матпомощи семьям с детьми до 1 млн руб. на каждого ребенка. Хотят продлить действие ставки НДС 0% в гостиничном бизнесе. Предлагают увеличить порог доходов предприятий общепита для освобождения от НДС и др.
Сегодня
Новые штрафы для отелей и других средств размещения появятся в КоАП РФ с 6 сентября 2025 года
Кодекс дополнят наказанием, в частности, за заключение договора о предоставлении гостиничных услуг в период, когда приостановлено действие классификации средства размещения.