ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов

Одна из целей — снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП).
Банк России советует:

• переводить или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;
• указывать в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;
• проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса — изучать активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;
• обращать особое внимание на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.

Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют среди прочего:

• провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;
• повысить внимание к транзакциям ТСП;
• рассмотреть возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.

Есть и другие рекомендации.

Читайте в КонсультантПлюс: