Новости
22 мая 2024
ЦБ РФ хочет дополнить перечень признаков необычных операций клиентов ряда финкомпаний
Планируется, что необычной операцией клиента кредитной организации станет в т.ч. покупка физлицом драгметаллов в слитках, когда соблюдены такие условия (с. 3 проекта)
- физлицо приобретает слитки, но не продает их либо отчуждает значительно меньше слитков, чем покупает;
- со дня поступления средств на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Условие применимо, если сделку совершают за деньги на банковском счете;
- после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на непродолжительное хранение.
Также кредитные организации будут считать необычной, в частности, операцию с деньгами, которую любой клиент совершил с лицом (контрагентом) из предупредительного списка. Регулятор установит сходный признак и для некредитных финансовых организаций (с. 2 и с. 5 проекта).
Есть и другие поправки. Изменения вступят в силу через 10 календарных дней после даты опубликования указания (с. 6 проекта).
Напомним:
- если клиент систематически и (или) в значительных объемах совершает необычные операции, кредитная организация может отказать в их проведении;
- недавно ЦБ РФ рекомендовал кредитным организациям выявлять среди клиентов отдельных покупателей драгметаллов в слитках.
Читайте в КонсультантПлюс:
03 сентября
Налоговая реформа - 2025. Все материалы по теме
Для вашего удобства мы собрали все ключевые материалы по изменениям налогового законодательства в 2025 году в один обзор.
Сегодня
УФАС: для оценки опыта по Закону N 223-ФЗ можно не учитывать обычные гражданско-правовые договоры
По условиям закупки подтвердить опыт участники могли только исполненным госконтрактом или договором по Закону N 223-ФЗ.
Сегодня
Величины пожарного риска на производственных объектах будут рассчитываться по новой методике
Новый порядок заработает с 2025 года вместо действующего.
Сегодня
ФНС назвала случаи, когда в уведомлении об исчисленных налогах чаще всего возникают ошибки
К частым нарушениям приводят...
Сегодня
Минфин пояснил, как облагать НДФЛ и взносами компенсации вахтовикам и оплату межвахтового периода
Компенсации вахтовикам по ТК РФ не облагают НДФЛ и взносами.