Операторам связи, риелторам и некоторым другим юрлицам нужно обновить правила внутреннего контроля

Исключение — те, кто применяют специальные требования к ПВК, например банки и некредитные финансовые организации, юридические и бухгалтерские фирмы.
Программу оценки риска переименовали и уточнили ее содержание. В нее нужно включить положения о том, как:

• оценивать степень риска клиента при приеме на обслуживание;
• пересматривать группу риска при длительной работе с клиентом;
• принимать к нему меры по антиотмывочному закону;
• управлять рисками;
• документально фиксировать результаты оценки рисков и управления ими;
• анализировать, может ли клиент использовать новые услуги и программно-технические средства, чтобы отмывать преступные доходы и финансировать терроризм.

Оценивать риски надо по одной или нескольким категориям: страновые, клиентские и операционные. Ранее это была рекомендация Росфинмониторинга.
Учесть новшества в ПВК следует не позже 18 июля.
Есть и другие поправки. Например, вместо бумажных ПВК разрешили оформлять электронные. Последние нужно заверить квалифицированной ЭП руководителя организации или ИП.