Новости
14 сент. 2021
Банкам рекомендуют пристальней следить за отдельными операциями физлиц
Бывают случаи, когда недобросовестные участники хоздеятельности используют, к примеру, электронные средства платежа подставных физлиц.
Целями таких действий могут быть легализация преступных доходов, ведение незаконного бизнеса и пр. В связи с этим ЦБ РФ призывает банки обращать повышенное внимание на некоторые операции физлиц.
Рекомендуют как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум 2 признака из следующих:
- необычно много контрагентов, например более 10 в день и 50 в месяц;
- необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (например, более 30 в день);
- значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;
- совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов.
Предусмотрели и иные признаки.
Эти операции советуют проверять на наличие подозрений, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если подозрения есть, лучше отказаться выполнять такие операции.
Регулятор дал и другие рекомендации.
Читайте в КонсультантПлюс:
Банкам рекомендуют пристальней следить за отдельными операциями физлиц
Сегодня
Пояснения в налоговую к декларациям, расчетам платежей и по другим вопросам
Как правильно подготовить и на что обратить особое внимание - подскажет путеводитель КонсультантПлюс
Сегодня
Система подтверждения ожидания поставки товаров и изменения НК РФ – законы опубликованы
С 1 июня 2026 года начнет полноценную работу система подтверждения ожидания поставки товаров (СПОТ). По общему правилу те, кто ввозит автотранспортом товары в РФ из ЕАЭС, должны сформировать документ о предстоящей поставке товара (ДОПП) и внести обеспечительный платеж.
Сегодня
Охрана труда: интересные ответы онлайн-инспекции за февраль – март 2026 года
Роструд разъяснил, дают ли дополнительный выходной сотруднику, который прошел диспансеризацию на работе, может ли специалист по охране труда отвечать за приобретение СИЗ, нужна ли СОУТ на местах, которые перешли в новое подразделение.
Сегодня
Какие важные изменения ждут юриста в мае 2026 года
Начнется обязательная маркировка отдельной радиоэлектронной продукции. Операторы сервиса рассрочки и те, кто хотят ими стать, должны будут соблюдать правила ЦБ РФ. Подавать кассационные жалобы на некоторые акты потребуется не в КСОЮ, а в другие суды.
Сегодня
В выписках из ЕГРЮЛ и ЕГРИП налоговики стали отражать коды ОКВЭД отчетного типа
Данные для ФНС формирует Росстат на основе статотчетности за прошлый год.
