Новости

14 сент. 2021

Банкам рекомендуют пристальней следить за отдельными операциями физлиц

Бывают случаи, когда недобросовестные участники хоздеятельности используют, к примеру, электронные средства платежа подставных физлиц.

Целями таких действий могут быть легализация преступных доходов, ведение незаконного бизнеса и пр. В связи с этим ЦБ РФ призывает банки обращать повышенное внимание на некоторые операции физлиц.

Рекомендуют как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум 2 признака из следующих:

необычно много контрагентов, например более 10 в день и 50 в месяц;
необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (например, более 30 в день);
значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;
совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов.

Предусмотрели и иные признаки.

Эти операции советуют проверять на наличие подозрений, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если подозрения есть, лучше отказаться выполнять такие операции.

Регулятор дал и другие рекомендации.

Читайте в КонсультантПлюс:

Распечатать

Сегодня

ФСБУ 9/2025 "Доходы": Минфин перечислил основные новшества

Стандарт "Доходы" станет обязательным с отчетности за 2027 год (можно применять и раньше). Он заменит ПБУ 9/99 и ПБУ 2/2008. Минфин рассказал об основных новациях. Так, расширили сферу применения стандарта, изменили понятие доходов, порядок учета выручки и доходов, процедуру признания выручки.

Сегодня

Туристический налог и жилые помещения: ФНС пояснила важный момент

Письмо ФНС России от 11.09.2025 N СД-4-3/8338.

15 сентября

Объект "доходы минус расходы" на УСН: финансисты напомнили об особенностях учета НДС

Письмо Минфина России от 29.07.2025 N 03-11-06/2/73714.

15 сентября

ЦБ РФ снова снизил ключевую ставку

С 15 сентября 2025 года показатель равен 17%. Предыдущее значение – 18% – установили в июле этого года.

15 сентября

РСВ. Как отразить отдельные виды выплат

До 27 октября 2025 года включительно нужно сдать расчёт по страховым взносам (РСВ) за 9 месяцев (Ⅲ квартал) 2025 года.