Новости
3 дек. 2020
В Госдуму внесли проект об оценке ЦБ РФ корпоративных клиентов банков
Планируется, что ЦБ РФ будет оценивать риск проведения подозрительных операций российскими юрлицами (кроме банков) и ИП, а также относить их к одной из групп. От нее зависят меры, которые банки смогут или будут обязаны применить к клиенту.
Группы риска
ЦБ РФ будет относить корпоративных клиентов кредитных организаций к одной из 3 групп риска. Их сформируют по принципу светофора:
красная зона означает высокий уровень риска;
- желтая — средний;
- зеленая — низкий.
Отметим, что такая же обязанность появится и у самих банков, а также у других организаций, которые проводят операции с имуществом.
Приведем примеры последствий отнесения клиентов к определенным группам (зонам).
Красная зона
Если клиент окажется в красной зоне, банк не станет проводить операции с деньгами или другим имуществом. Также последует отказ выдать остаток средств или перечислить их на другой счет при расторжении договора по инициативе клиента. При этом уйти на обслуживание в другую кредитную организацию не получится.
Банк не проведет операцию и в том случае, если в красной зоне находится не сам клиент, а его контрагент. Исключение составляют операции с использованием банковских карт, перевод через систему быстрых платежей и перевод электронных денег.
Авторы проекта отмечают: по предварительной оценке, доля таких клиентов не превышает 0,7%.
Желтая зона
Тем, кто окажется в желтой зоне, банк сможет отказать в проведении операции, если подозревает, что ее цель— отмывание преступных доходов или финансирование терроризма.
По текущей оценке, доля таких клиентов — в пределах 0,3%.
Зеленая зона
Клиенты из зеленой зоны тоже могут получить отказ провести операцию, если у банка есть указанные подозрения. Однако отказа не будет, если такому клиенту нужно перевести деньги российскому юрлицу или ИП из зеленой зоны. Речь идет о переводе средств на счет, открытый в банке на территории РФ.
Важно, что кредитным организациям запретят отказывать клиентам из зеленой зоны в открытии счета. Сейчас отказать могут любому клиенту при наличии подозрений в том, что он открывает счет, чтобы отмывать преступные доходы или финансировать терроризм.
Авторы поправок оценивают долю клиентов, которые попадут в эту зону, примерно в 99%.
Читайте полный обзор в КонсультантПлюс:
В Госдуму внесли проект об оценке ЦБ РФ корпоративных клиентов банков
Сегодня
Праздники и перенос выходных в 2027 году: проект Минтруда
Планируют сделать субботу 20 февраля рабочей, чтобы в этом месяце можно было отдохнуть три дня подряд – с 21 по 23 число.
Сегодня
Самые интересные новости для специалиста по закупкам за апрель
Разрешили менять условия федеральных строительных госконтрактов из-за повышения НДС. Суд решил, что в протоколе оценки заявок госзаказчики не должны описывать механизм присвоения баллов. Минпромторг разъяснил нюансы проверки номеров реестровых записей при закупках с национальным режимом.
Сегодня
Самые важные новости для бюджетных организаций за апрель
Минфин утвердил новую инструкцию по применению плана счетов бюджетного учета. Казначейство обновило контрольные соотношения для отчетности учреждений за I квартал. Уточняют контроль соответствия расходов государственных и муниципальных служащих их доходам.
Сегодня
Важные новости для бухгалтера за апрель
Минфин разъяснил нюансы учета сомнительного долга для налога на прибыль с 2026 года. ФНС обновила форму и формат сообщения об исчисленных имущественных налогах. С 1 июня СФР принимает заявления на ежегодную семейную выплату.
Сегодня
Самые важные новости для юриста за апрель
Изменится порядок кассационного обжалования актов мировых судей. Появились новые штрафы за нарушение правил работы с объектами КИИ. Подорожали электронные выписки из ЕГРН об объекте недвижимости для организаций.
