Банковский контроль: «почему именно мне и так больно»?

Налоговые органы, Росфинмониторинг, банки устроили «сафари». Охота ведется за организациями и гражданами, совершающими особо контролируемые операции, имеющими активы за границей. Резко ужесточился контроль за движением денег по счетам организаций, предпринимателей и граждан. Что происходит? Какие именно операции привлекают пристальное внимание? Чем это грозит? Как обжаловать «противоотмывочные» мероприятия банка в отношении компании, если они необоснованны?

• Новая редакция Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Контроль в контексте Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Стремительное развитие «противоотмывочного» законодательства. Риски организации и ИП, связанные с взаимодействием и информационным обменом Росфинмониторинга с другими органами контроля и надзора, в т.ч. с ФНС России.
•  Кто именно и что может проверить, запросить в рамках финансового мониторинга, какую информацию необходимо представлять контролирующим органам самостоятельно, не дожидаясь проверки? Означает ли интерес банка к вашим операциям, что вы что-то обязательно нарушили?
• В чем искать основания повышенного интереса к Вам со стороны банков и налогового органа в части движения денег по счетам, отдельных сделок? Особо контролируемые операции:
• операции под обязательным контролем;
• операции под внутренним контролем банка (снятие наличных, транзитные операции, уплата налогов со счета, займы, валютные операции, недостаточное внесение выручки т.п.);
• идентификация клиента и его целей, бенефициаров – новые правила работы банков, новые сложности для клиентов; какие сведения о клиенте имеет право требовать банк при открытии счета и в дальнейшем?
• отслеживание сомнительных операций: что к ним относится, методы внутреннего контроля, досье клиента, риски закрытия счета.
• Как определить какой уровень клиентского риска присвоил Вам банк и почему?
• Когда и кто вашу операцию с деньгами или иным имуществом может приостановить, на какой срок, зачем и что за этим стоит? Когда банк отказывает в открытии счета или закрывает имеющийся? Как оспорить блокировку операции, отказ в открытии счета: новый порядок в действии! Если ваша фирма уже попала в «черные» списки Банка России и Росфинмониторинга, как можно из них выбраться?
• Контроль операций с высокими налоговыми рисками. За что могут заблокировать счета по закону и как все происходит на самом деле? Последствия попыток обойти блокировку счета. Личная ответственность директора и главбуха за нарушения.
• Валютные операции, к которым проявляется не ожидаемый повышенный интерес при контроле. Штраф будет равен сумме нарушения. Трактуем новшества валютного законодательства.
• Контроль кассовой дисциплины: онлайн-кассы как источник сведений для налоговых органов. Проверки применения и участие банков в этих проверках.
• Контроль за интересами лица за границей:
• счета в иностранных банках (уведомления и отчетность, ограничения на проведение операций);
• автоматический обмен налоговой информацией с иностранными налоговыми службами: риски лиц, имеющих счета и фирмы за рубежом резко, возрастают. Как подготовиться и не разориться на штрафах?