О валютном контроле за физлицами

Согласно изменениям, требования распространяются на физлиц - резидентов при осуществлении валютных операций в иностранной валюте или валюте РФ, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов, с использованием своих банковских счетов (вкладов).

Физлицо - резидент при списании в пользу нерезидента иностранной валюты или валюты РФ со своего банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте РФ, открытого в банке, при предоставлении займа нерезиденту по договору займа должно представить в банк договор займа, заключенный между физлицом - резидентом и нерезидентом.

Физлицо - резидент при зачислении иностранной валюты или валюты РФ на свой банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте РФ, открытый в банке, по операции, связанной с возвратом займа, осуществлением процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа, должно сообщить банку информацию о назначении такого платежа и сведения о договоре займа, в срок не позднее тридцати рабочих дней после дня зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет физлица - резидента.

Банк самостоятельно отражает в данных по операциям сведения о таком зачислении или списании. Указанные сведения отражаются в данных по операциям в срок не позднее двух рабочих дней после дня списания иностранной валюты или валюты РФ с банковского счета (вклада) в иностранной валюте или валюте РФ или дня представления физлицом - резидентом необходимой информации, при зачислении иностранной валюты или валюты РФ на банковский счет (вклад) в иностранной валюте или валюте РФ.

Полный текст документа в КонсультантПлюс:

Указание Банка России от 05.07.2018 № 4855-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 августа 2017 года N 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления» {КонсультантПлюс}