logo
Ю-Софт. Всегда с Вами

РАБОТАЕМ С 1993 ГОДА

Горячая линия

(495) 956-08-80

Требования к учредителям, органам управления и должностным лицам кредитных организаций

Если у Вас установлен КонсультантПлюс, из предварительного обзора Вы можете сразу перейти в Систему. Если КонсультантПлюс отсутствует, то Вы можете заказать полную версию документа прямо сейчас

Заказать

дата актуализации материала по состоянию на 27.02.2018г.

Неудовлетворительная деловая репутация учредителей кредитных организаций с 28.01.2018 года

ст. 16, Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» {КонсультантПлюс}
ст. 1, Федеральный закон от 29.07.2017 № 281-ФЗ {КонсультантПлюс}

С 28.01.2018 года ужесточились требования к деловой репутации учредителей кредитных организаций.

Теперь неудовлетворительной признается деловая репутация учредителя или участника кредитной организации, приобретающего более 10 % акций (долей) кредитной организации, в частности, в следующих случаях:

  • наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;
  • наличие обвинительного приговора суда за совершившего умышленное преступление без назначения наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;
  • привлечение учредителя два и более раза в течение трех лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица, за исключением случаев назначения административного наказания в виде предупреждения;
  • привлечение учредителя в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица, за исключением кредитной организации), если не истек десятилетний срок со дня вступления в силу судебного акта;
  • привлечение учредителя в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации по делу о банкротстве, если не истек десятилетний срок со дня вступления в силу судебного акта;
  • наличие в течение 10 лет у учредителя права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока), которая была признана арбитражным судом банкротом (за исключением случая, если учредитель представил в Банк России доказательства непричастности к принятию решения);
  • признание учредителя - физического лица банкротом, если не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
  • признание учредителя - ИП банкротом, если не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого учредителя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
  • нахождение физического лица - учредителя кредитной организации в процедуре реструктуризации долгов в соответствии с Законом о Банкротстве;
  • совершение учредителем более 3-х раз в течение 1-ого года, предшествовавшего дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области предпринимательской деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа или должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
  • дисквалификация учредителя, срок которой не истек на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации;
  • наличие факта расторжения с учредителем трудового договора по инициативе работодателя по причине утраты доверия или непринятия работником мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, если не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;
  • предоставление учредителем для государственной регистрации кредитной организации, а также в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

Наличие тех или иных обстоятельств проверяется на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации.

Учредитель, привлеченный к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство кредитной организации, пожизненно лишается возможности учреждать кредитные организации.

Несоответствие кандидата на должность руководителя с 28.01.2018 года

ст. 16, Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» {КонсультантПлюс}

С 28.01.2018 года изменились требования к кандидату на должность руководителя.

Под несоответствием кандидата на должность руководителя кредитной организации или руководителя филиала кредитной организации квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата (за исключением небанковской кредитной организации, осуществляющей переводы денежных средств без открытия банковских счетов):

  • высшего образования;
  • опыта руководства кредитными организациями, отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, или опыта руководства лицами, признаваемыми в соответствии со ст. 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» некредитными финансовыми организациями (за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.

Несоответствие кандидата на должность главного бухгалтера с 28.01.2018 года

ст. 16, Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» {КонсультантПлюс}

С 28.01.2018 года изменились требования к кандидату на должность главного бухгалтера.

Под несоответствием кандидата на должность главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации, главного бухгалтера филиала кредитной организации (за исключением небанковской кредитной организации, осуществляющей переводы денежных средств без открытия банковских счетов) квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата:

  • высшего образования;
  • опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года.

Несоответствие должностных лиц требованиям к деловой репутации с 28.01.2018 года

ст. 16, Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» {КонсультантПлюс}

С 28.01.2018 года расширен перечень должностных лиц, чья деловая репутация оценивается.

Теперь оценивается деловая репутация кандидатов на должность:

  • руководителя кредитной организации;
  • главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации;
  • руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации;
  • члена совета директоров (наблюдательного совета);
  • лица, назначаемого на должность руководителя службы управления рисками;
  • руководителя службы внутреннего аудита;
  • руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Под несоответствием кандидатов на выше названные должности требованиям к деловой репутации, в частности понимаются:

  • наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, у кандидата (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;
  • привлечение кандидата в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица (за исключением кредитной организации), преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением кредитной организации), если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу судебного акта;
  • привлечение кандидата в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве кредитной организации, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство кредитной организации;
  • признание кандидата - физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
  • дисквалификация кандидата, срок которой не истек на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации.

Актуальные материалы в СПС КонсультантПлюс

Пресса и книги

Если Вы не нашли ответа на свой вопрос, обращайтесь к нам за консультацией. Мы с удовольствием ответим на Ваш вопрос на основании проверенных документов, включенных в Систему Консультант Плюс

Воспользуйтесь нашим Сервисом

Помощь юриста для ООО и ИП

Письменные и устные консультации, а также подготовка документов для ООО и индивидуальных предпринимателей (ИП).

Защита интересов Клиентов

Ведущие юристы-практики более 20 лет оказывают услуги по защите интересов Клиентов в государственных и судебных органах, готовят процессуальные документы, а также проводят экспресс-оценку перспективности выигрыша.

© Единый центр правовой поддержки «Ю-Софт» Помощь по сайту
Центр контроля качества