Отказ банка в выдаче ИП денежных средств

Для физлица, которое включено в перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, законом установлен ограниченный список разрешенных операций.

Закон допускает получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты, а также оплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей такого физлица.

Также установлена возможность получения и расходования зарплаты из расчета 10 000 руб. на физлицо, включенное в перечень, и на каждого проживающего с ним члена семьи.

Получение и расходование зарплаты в большем размере допускается в порядке, предусмотренном законом.

Поскольку, аванс по гражданско-правовому договору зарплатой ИП не является, то отказ банка в данном случае является правомерным.

Полный текст документа в КонсультантПлюс:

Вопрос: ...Правомерно ли банк отказал индивидуальному предпринимателю, включенному в перечень экстремистов, в выдаче денежных средств, ссылаясь на то, что индивидуальный предприниматель не представил документы, подтверждающие, что указанные денежные средства являются его заработной платой? (Консультация эксперта, 2018) {КонсультантПлюс}