Обжалование клиентами решений об отказе от проведения операции

Банк России дал разъяснение по следующим вопросам, связанным с обжалованием клиентами кредитных организаций решений об отказе от проведения операции и заключения договора банковского счета:

период времени, на который распространяется механизм реабилитации клиентов в случае отказа от проведения операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада);

порядок информирования финансовыми организациями своих клиентов о причинах отказа;

объем информирования финансовыми организациями своих клиентов о причинах отказа;

порядок исполнения финансовой организацией решения межведомственной комиссии, созданной при Банке России, об отсутствии оснований, в соответствии с которыми финансовой организацией ранее было принято решение об отказе;

условия возобновления кредитной организацией отношений с клиентом, с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада) при принятии в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, в случае принятия межведомственной комиссией решения об отсутствии оснований для ранее принятого кредитной организацией решения об отказе от проведения операции.

Разъяснения применимы и для некредитных финансовых организаций.

Полный текст документа в КонсультантПлюс:

Информационное письмо Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61 «По вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части функционирования механизма реабилитации клиентов» {КонсультантПлюс}