Об обязательном досудебном порядке урегулирования спора

При принятии банком решения об отказе в проведении операции либо заключении договора банковского счета клиент вправе представить в эту организацию документы или сведения об отсутствии оснований для принятия такого решения.

Банк обязан рассмотреть документы в срок не больше 10 рабочих дней и либо отменить решение об отказе, либо оставить его в силе.

Если банк не отменяет решение, то владелец счета вправе обратиться с заявлением в межведомственную комиссию при Банке России, которая в течение 20 рабочих дней принимает решение об отсутствии (или наличии) оснований для отказа в совершении операции по счету.

Соблюдение досудебного порядка урегулирования спора в этом случае является необязательным.

Если дополнительно к требованию о признании незаконным отказа в совершении операции предъявляются имущественные требования (взыскание процентов, неустойки), то соблюдение досудебного порядка является обязательным.

Полный текст документа в КонсультантПлюс:

Для пользователей онлайн версии: 

Вопрос: Предусмотрен ли досудебный порядок урегулирования спора при предъявлении иска о признании незаконным отказа кредитной организации в совершении операции по счету по причине подозрений, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем? (Консультация эксперта, 2018) {КонсультантПлюс}