Новости
10 сент. 2025
Взаимодействие банков с оперативниками через СМЭВ: правительство опубликовало правила
C 1 марта 2026 года заработают требования к передаче сведений по запросу органа, который ведет ОРД или обеспечивает безопасность РФ.
Будет переходный период: по общему правилу подсоединиться к СМЭВ нужно до 31 августа 2026 года включительно. Минцифры поможет это сделать.
В зависимости от запроса надо будет направить в том числе такую информацию:
- о счетах и вкладах клиента, а также об операциях по ним;
- месте и времени выдачи наличных с этих счетов и вкладов;
- телефонных номерах, связь по которым оплачивают с помощью электронного средства платежа клиента;
- его участии в брокерской деятельности;
- арендованных им сейфовых ячейках.
Если у физлица, ИП или организации нет либо не было счетов (вкладов) в данном банке, он должен сообщить об отсутствии сведений. То же касается случая, когда у банка нет отдельной информации о клиенте.
Отвечать нужно в сроки, которые устанавливает Закон о банках. Если уложиться в них невозможно, надо сразу известить об этом орган с указанием, в частности, предполагаемого срока передачи данных.
Банк вернет запрос без рассмотрения, если его оформили неверно. Речь идет об отсутствии даты запроса, его номера, правового основания для направления и т.д. В этой ситуации надо объяснить возврат и перечислить нарушения.
Вступят в силу и другие нормы.
Читайте в КонсультантПлюс:
03 августа
Банкротство: обзор ключевых позиций ВС РФ за II квартал 2026 года
Вправе ли залоговый кредитор отказаться от отдельного мирового соглашения с банкротом-физлицом? Можно ли оспорить выходное пособие, выплаченное работнику должника? Учитываются ли выплаты учредителям при расчете процентов по вознаграждению управляющего?
03 августа
НДС на УСН: налоговики пояснили, как налогоплательщику отражать сведения о прослеживаемых товарах
ФНС дала рекомендации, которые помогут исключить дублирование операций с прослеживаемыми товарами в книге покупок и отчете об операциях с прослеживаемыми товарами.
03 августа
Минфин: индексация присужденных сумм не сомнительный долг, ее не учитывают при формировании резерва
Сомнительным признают в том числе долг по штрафам, пеням и санкциям, подтвержденный решением суда.
03 августа
Обучение региональных госслужащих: рекомендации Минтруда и Минфина по соцзаказу и учету расходов
Ведомства разъяснили, как создать и исполнить соцзаказ на повышение квалификации и профпереподготовку региональных госслужащих по образовательному сертификату. Также рассказали, как профинансировать такие расходы.
31 июля
Проведение камеральных проверок: ФНС направила новые рекомендации
Письмо ФНС России от 09.06.2026 N ЕА-36-15/4924@
