(495) 956-08-80
Войти

Новости

4 мая 2024

Покупка драгоценных металлов в слитках: ЦБ РФ дал рекомендации кредитным организациям

Центробанк советует кредитным организациям выявлять среди клиентов тех физлиц, которые регулярно покупают драгметаллы в слитках.

Это касается случаев, когда есть сразу несколько обстоятельств:

  • физлицо приобретает слитки, но не отчуждает их либо продает значительно меньше слитков, чем покупает;
  • со дня поступления денег на счет физлица и до даты покупки слитков проходит мало времени. Это условие применимо, если сделку совершают за счет средств на банковском счете;
  • после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.

Также ЦБ РФ рекомендует выделять среди клиентов тех юрлиц-нерезидентов, которые вносят на счет много наличных и затем приобретают слитки. Операции должны отвечать следующим критериям:

  • клиент систематически пополняет счет наличными (более 10 млн руб. в месяц) и затем обычно покупает слитки;
  • между внесением на счет наличных и приобретением слитков проходит мало времени;
  • после сделки покупатель не передает слитки на хранение в кредитную организацию или оставляет их на такое хранение на незначительный срок.

При выявлении упомянутых физлиц и компаний регулятор советует, в частности:

  • повысить внимание к их операциям;
  • тщательно проверять сведения об этих операциях, а также о деятельности клиента, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарах;
  • запрашивать у таких физлиц и компаний дополнительную информацию (документы) о характере и целях операций;
  • определять, достоверны ли документы о происхождении денег, за счет которых клиент покупает слитки, точна ли информация в этих документах;
  • рассматривать вопрос о квалификации операций и (или) действий клиента (его представителя) как подозрительных.

Оценочные категории («систематичность», «незначительность» и т.п.) кредитная организация определяет сама в каждом конкретном случае. Нужно исходить в том числе из масштаба и основных направлений ее бизнеса и деятельности клиентов, уровня рисков, которые связаны с клиентами и их операциями.

 

 

 

Читайте в КонсультантПлюс: 

Покупка драгоценных металлов в слитках: ЦБ РФ дал рекомендации кредитным организациям {КонсультантПлюс}

 

03 августа
Банкротство: обзор ключевых позиций ВС РФ за II квартал 2026 года
Вправе ли залоговый кредитор отказаться от отдельного мирового соглашения с банкротом-физлицом? Можно ли оспорить выходное пособие, выплаченное работнику должника? Учитываются ли выплаты учредителям при расчете процентов по вознаграждению управляющего?
03 августа
НДС на УСН: налоговики пояснили, как налогоплательщику отражать сведения о прослеживаемых товарах
ФНС дала рекомендации, которые помогут исключить дублирование операций с прослеживаемыми товарами в книге покупок и отчете об операциях с прослеживаемыми товарами.
03 августа
Минфин: индексация присужденных сумм не сомнительный долг, ее не учитывают при формировании резерва
Сомнительным признают в том числе долг по штрафам, пеням и санкциям, подтвержденный решением суда.
03 августа
Обучение региональных госслужащих: рекомендации Минтруда и Минфина по соцзаказу и учету расходов
Ведомства разъяснили, как создать и исполнить соцзаказ на повышение квалификации и профпереподготовку региональных госслужащих по образовательному сертификату. Также рассказали, как профинансировать такие расходы.