Новости
6 марта 2023
Переводы денег без открытия банковских счетов планируют ограничить и усложнить
Росфинмониторинг разработал законопроект о лимите для переводов без открытия банковского счета, т.е. с упрощенной идентификацией клиента.
Предел составит 100 тыс. руб. или эквивалентную сумму в иностранной валюте (п. 1 ст. 1 проекта).
Уточнят права и обязанности организаций (п. 2 ст. 1 проекта). В частности, кредитные организации при переводе денег, в том числе без открытия счета, будут собирать и передавать не только информацию о плательщике, но и уникальный номер операции, сведения о получателе, код самой организации. Из переченя сведений о плательщике-физлице исключат адрес проживания или пребывания, при этом добавят:
- дату рождения;
- реквизиты удостоверения личности (потребуется при отсутствии информации об ИНН);
- реквизиты электронного средства платежа, если используют его.
Установят ряд ситуаций, когда требования о сборе и передаче части информации можно не соблюдать. Например, разрешат не включать в расчетные документы сведения о плательщике, если без участия уполномоченного сотрудника банка с помощью банковской карты переводят деньги за товары, работы и др.
Если проект примут, то на подготовку к внедрению новшеств у отрасли будет 365 дней после дня официальной публикации закона (ст. 3 проекта). Общественное обсуждение документа пройдет до 31 марта.
Читайте в КонсультантПлюс:
Переводы денег без открытия банковских счетов планируют ограничить и усложнить
01 декабря
Конкурс "Профессионал года - 2025" открыт!
В этом году в честь юбилея конкурса мы добавили новые номинации. Помимо участия в традиционных личных номинациях, совместно с коллегами Вы сможете побороться за звание «Лучшего отдела года»!
04 декабря
Сверка расчетов по ЕНС (ЕНП) для завершения 2025 года: Минфин дал рекомендации учреждениям
Ведомство рассказало, как и когда проводить годовую сверку расчетов по платежам в бюджет. Указало сроки подачи уведомлений по НДФЛ, взносам и имущественным налогам, а также крайние даты платежей по ним.
04 декабря
СФР: как выйти на работу по внутреннему совместительству и не потерять пособие по уходу за ребенком
Ведомство отметило, что сейчас по закону нельзя у одного страхователя одновременно быть в отпуске по уходу за ребенком и работать на неполную ставку или на дому.
04 декабря
Утверждена национальная модель целевых условий ведения бизнеса
Правительство запланировало много мер, чтобы до 2030 года включительно упростить разные аспекты деятельности. Речь идет о регистрации бизнеса, разрешении споров, налогах, трудовых отношениях, недвижимости, интеллектуальной собственности, закупках, банкротстве и пр.
03 декабря
Новый метод контроля и минимум для резервного фонда: поправки к БК РФ опубликованы
С 28 ноября 2025 года действует новый метод внутреннего финансового контроля – контрольный мониторинг.
