Новости
13 мая 2021
Суд напомнил, когда банк может признать операции клиента сомнительными и ограничить доступ к счету
Банк среди прочего ограничил обществу удаленный доступ к операциям по счету. Оно имеет признаки транзитной компании, в течение года обналичило более 10 млн руб. Возникли подозрения, что эти сомнительные операции направлены на отмывание доходов. Общество в суде потребовало снять ограничения.
Первая инстанция и апелляция иск удовлетворили.
Кассация с ними не согласилась и отправила дело на новое рассмотрение. Банк может с учетом положений внутренних актов признавать сделки клиентов сомнительными. В договоре общество согласилось с правом кредитной организации блокировать доступ к деньгам в отдельных случаях. В том числе речь идет о случаях, когда есть подозрения, что деятельность или операция по счету осуществляется для легализации преступных доходов.
Суды не учли следующее:
- общество обналичило крупную сумму денег, а целевое назначение не подтверждено документами. При этом клиент находится в списке компаний, которые имеют признаки транзитной;
- по запросам банка общество ни разу не обосновало хозяйственную деятельность и экономический смысл операций по счету. Часть представленных документов не соответствовала запросам;
- налоговые платежи по счету в банке не соответствовали уровню налоговой нагрузки. Доказательств ежеквартального представления отчетности в деле нет.
Также суды не приняли во внимание, что банк сообщал в уполномоченный орган о подозрительной деятельности клиента в целом. Тот факт, что он не указал конкретные операции общества, не имеет определяющего значения.
Читайте в КонсультантПлюс:
Суд напомнил, когда банк может признать операции клиента сомнительными и ограничить доступ к счету
Сегодня
Обжалование штрафов за нарушение ПДД: интересные примеры из практики за 2023 - 2025 годы
В каких случаях можно оспорить постановление за нарушение, зафиксированное камерой? Учтет ли суд результаты освидетельствования, пройденного водителем самостоятельно? Когда наказание за отказ от освидетельствования признают незаконным?
Сегодня
Правительство ввело дополнительные ставки платы за НВОС на 2025 год
Кабмин утвердил новый перечень загрязняющих веществ, за выброс которых взимают плату, а также ставки такой платы.
14 июля
Дайджест для руководителя организации от 14 июля 2025
Можно ли принять решение о прекращении полномочий руководителя, когда он на больничном? Нужно ли обосновывать, почему расторгается трудовой договор? Обязательно ли оформлять решение отдельно от приказа об увольнении? Ответы на эти и другие вопросы рассмотрим в обзоре.
14 июля
Выписка из сервиса оценки юрлиц и ИП станет доступна иным лицам
Проект принят в третьем чтении.
14 июля
Комиссия по служебному поведению и конфликту интересов
С 9 июля 2025 года обновлено положение.
