Обмен валюты

Идентификация клиента при покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. рублей не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а банк заполняет на него анкету (досье).

В анкете (досье) указываться фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также место жительства, ИНН (при наличии) и иные сведения «по усмотрению кредитной организации».

«Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 № 499-П)